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广东省商业保理行业专项清理排查工作宣讲

发布日期:2019-06-28

本次会议内容有小易保理整理发布。

一、清理排查的背景

二、清理排查总体要求

三、清理排查对象和范围

四、清理排查步骤及重点工作

五、工作要求

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一、清理排查的背景

积极方面

(一)商业保理行业得到较快发展

(二)在盘活企业应收账款、缓解小微企业融资难融资贵等方面发挥了积极作用

(三)机构监管在体制、制度、机制建设上取得良好开端

 

存在问题

(一)行业整体量多质差,“空壳”“僵尸”和“失联”企业较多存在

(二)业务异化,经营偏离主业。部分业务存在合规问题

(三)整体盈利不强,经营风险不容忽视

(四)协同监管机制还不顺畅,监管资源共享不足,风险无法及时发现、识别、处置和化解。

 

二、清理排查总体要求

认真贯彻落实党中央、国务院关于完善金融服务、防范金融风险的部署要求,紧紧围绕服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务,参照发展改革委、商务部《市场准入负面清单(2018年版)》有关规定,以集中清理“空壳”“失联”“僵尸”企业和整治违法违规经营为重点,坚持依法清理、分类处置,做好统筹安排,强化部门协作,落实属地责任。

通过清理排查,进一步规范商业保理公司经营行为,有效防范和化解风险隐患,促进商业保理行业规范健康发展。

 

三、清理排查对象和范围

(一)清理排查对象

●在市场监管部门登记注册的名称中含“保理”等字样的企业

●名称中不含“保理”等字样,但经营范围含保理业务的企业

不包括情形:兼营保理业务的融资租赁企业除外

(二)清理排查范围

1.非正常经营的企业,包括但不限于“空壳”“失联”和“僵尸”企业

认定标准: 《公司法》 《公司登记管理条例》 《税收征收管理办法》 《企业经营异常名单管理暂行办法》 《严重违法失信企业名单管理暂行办法》等

2.违法违规经营的企业,包括但不限于基于不合法基础交易合同开展商业保理业务;直接或变相开展贷款或受托贷款、受托投资等业务;高利贷、现金贷、"套路贷";直接或间接从事非法集资,通过债权(收益权)转让、资产证券化、定向委托投资等形式变相向社会公众募集资金;专门从事或受托开展催收业务、讨债业务 (5种情形)

 

四、清理排查步骤及重点工作

(一)工作步骤

从时间上,分三个阶段实施

第一阶段:6月15日前

第二阶段:6月15日—30日

第三阶段:7月1日一5日

(二)第一阶段重点工作 

建立健全工作协调机制,组织相关部门做好专项清理排查准备工作

(三)第二阶段重点工作 

企业干什么?

主要是进行自查。登录广东省地方金融数据快报系统,填报“广东省商业保理公司专项清理排查明细表”

监管部门干什么?

全面摸底排查,摸清底数,精准甄别风险

确定重点检查对象,采取非现场监测与现场检查相结合的方式进行检查

(四)第三阶段重点工作  

分类处置。原则:根据检查结果,依法依规清理 

对确认依法合规开展业务的纳入经营活动正常企业名单,继续实施有效监管,督促其立足主业、稳健经营、规范运作,不断加强公司治理和风险控制能力,在商业保理信息管理系统真实、准确、完整填报信息 

发现问题的企业,逐一建立问题台账 

对非正常经营企业,及时纳入负面清单管理,由市场监管等部门劝导其退出相关业务、自愿注销或者依法吊销营业执照 

对违法违规经营的企业,依法督促其整改,情节严重的坚决取缔;发现涉嫌从事非法集资的,由地方处非部门牵头开展处置工作;涉及违法犯罪的,移送公安机关依法查处

 

五、工作要求

(二)注重联动,形成合力 

属地政府负主责,金融监管、市场监管、商务、税务、公安、宣传等部门协调联动的清理排查工作机制,不断提高审慎和合规监管意识 

严把市场准入关,加强联合惩戒和负面清单管理 

注重信息互通与跨区监管协作

(三)加强引导,注重实效 

注意工作方式、方法,把握好节奏力度

加强正面宣传解释与舆情引导工作,防止引发不必要恐慌和次生风险

有效构建商业保理行业健康规范发展的长效机制

 


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